银行员工慧眼识诈 两度拦截“跨国包裹”骗局终落空

湖北日报讯（通讯员李玲玲、高亦远、李会）今年以来，中国银行三峡分行星火路支行持续强化员工反诈意识，通过多次典型案例学习与严格落实各项联动机制，筑牢金融安全防线。

近日，该支行员工凭借高度的警惕性和专业的应对能力，成功堵截一起典型的电信诈骗案件，有效保护了客户资金安全，展现了良好的社会责任担当。

疑点重重：“国际快递费”牵出骗局线索

7月24日上午9时许，客户向女士（化名）来到星火路支行咨询转账业务。大堂经理在接待过程中，按照规范流程询问其是否认识收款人，并提醒勿向陌生人转账。向女士表示转账用于支付“国际快递费”，但多次操作失败，情绪急切要求尽快完成转账。

大堂经理随即查看客户手机，发现多条不同邮件发来的收款账号信息，且所谓的“快递费”需转入个人账户。这一异常情况立即引起警觉。经详细询问，向女士透露该包裹是其远在伊拉克的“老公”通过“红十字会”寄出，内藏美元，需支付费用才能提取。

大堂经理敏锐指出疑点：美元无法通过包裹邮寄，海关亦不可能放行此类物品。同时，客户仅通过QQ与对方联系，对方使用敬语“您”并频繁催促转账，QQ备注为英文名称。

当被问及是否与“老公”见过面时，向女士避而不答，仅出示模糊的包裹和美元照片，无法说明来源。综合虚构跨国身份、高额回报诱饵（美元包裹）、要求向个人账户转账、异常沟通方式、回避关键问题、证据模糊不清等特征，大堂经理初步判断这是一起典型的电信诈骗，立即向业务经理报告。业务经理当机立断，选择报警。

民警赶到现场了解情况后，耐心劝导向女士切勿转账。向女士情绪激动，坚称不可能被骗，表示包裹已到达机场。民警提出陪同其前往机场核实，向女士随即表示“不汇了，有事先回家”。

锲而不舍：换衣再来，终被成功劝离

当日13时许，一名身着不同衣物的女士来到柜台，要求支取账户全部4万元现金。柜员一眼认出正是上午的向女士，瞬间警觉其仍未放弃汇款念头。

“中午值班金库现金不足，得等同事到岗才能支取，您先歇歇。” 柜员一边机智地拖延时间，一边迅速再次报警。接到民警电话劝阻后，向女士终于冷静下来，放弃了取款的念头。

此次成功堵截电信诈骗事件，是星火路支行长期坚持反诈宣传、深化员工风险防范意识、严格落实联动机制的积极成果。整个过程中，支行一线员工展现出高度的责任心、专业的风险识别能力和高效的应急处置能力，有效履行了金融机构保护客户资金安全的社会责任。

星火路支行负责人表示，将持续加大反诈宣传力度，不断提升员工和客户的防骗识骗能力，切实守护好人民群众的“钱袋子”，为营造安全稳定的金融环境贡献力量。