过渡资金为什么可疑

过渡资金可能被认为是可疑的，原因包括：

交易模式

分散转入，集中转出：资金通过多个渠道分散转入，然后集中转出，这种模式可能表明有转移非法资金的嫌疑。

第三方支付渠道：频繁通过第三方支付平台（如支付宝、财付通）进行转入，达到一定金额后立即转出，这同样可能被视为可疑交易。

刷卡机交易：在固定时间进行大额交易，资金快速进出，不留余额，且交易金额与个人资金状况不匹配，可能表明是过渡性的可疑交易。

目的

贷款需求：为了逃避银行的受托支付要求，使用他人账户过渡资金。

非法目的：可能涉及欺诈、洗钱等违法行为。

风险

法律风险：使用个人银行卡账户帮助他人过渡资金可能涉嫌商业欺诈，甚至可能连累自己和家人，涉及刑事或民事案件。

因此，如果发现交易行为符合上述特点，尤其是当交易的目的和方式与客户身份、职业等不符时，银行或监管机构可能会将其视为可疑交易，并进行进一步的审查。